Kérdése van? Hívjon szakértőt

Kérdése van? Hívjon szakértőt

Hollandia új kriptográfiai rendeletek

Hollandia új rejtjelezés-cserékre vonatkozó rendeletek

Hollandia valószínűleg új kriptográfiai rendeleteket hajt végre rövid távon az összes cserére és pénztárca-letétkezelőre. Az új törvény szabályozza azokat a vállalatokat, amelyek kriptovaluta és pénztárca szolgáltatókkal kereskednek. Az új törvény értelmében ezeknek a társaságoknak értesítést kell kitölteniük a központi banknak, amelyben kijelentik, hogy ezeket a tevékenységeket végzik.
Megjegyzés: Igen nem a ”crypto license”, but a ”registration requirement”.

A tőzsdék mindegyike virtuális valutakereskedő, bróker és közvetítő, akik kriptovalutát vásárolnak és / vagy eladnak az ügyfelek számára. Mint például a Bitstamp, a Kraken és más hasonló tőzsdék.

Wallet providers are those who can store, transfer or manage the customer funds, this is only applicable if you hold the customers private keys. (Private keys are a code which gives the holder full access and ownership to the cryptocurrency).

A javasolt módosítás jelenlegi helyzete

A módosítás jelenleg a törvény által hatályba lépő negyedik szakaszban van (az 4-ből) (5.). 05. december 02-én a módosítást megküldték a szenátának.

Egy új törvény szakaszai Hollandiában

I. Előkészítés, amely nyilvános internetes konzultációt tartalmazott, amelyben bárki megengedhette véleményét a törvénynek.
II. Advisory of the “Raad van Staten”, which is the State Advisory Board.
III. A törvény elfogadása a parlamentben
IV. A törvény elfogadása a szenátusban (Jelenlegi szakasz (21. április 2020.)
V. A törvény közzététele.

A mai szabályozási helyzet Hollandiában

A hollandiai kriptopénztárak és pénztárca szolgáltatók jelenleg nem igényelnek regisztrációt vagy engedélyt a központi banktól. Noha erősen ajánlott és szükséges a jól szervezett tudás-vevő és pénzmosás elleni gyakorlatok követése, ha kriptovalutát közvetít, vásárol vagy ad el.

Mit változtatna a fedélzeti bevezetési folyamat szabályozása?

Wallet custodians and virtual currency trading companies need to identify their clients and manage the risk of money laundering by monitoring and reporting suspicious transactions.

Az ügyfél-azonosítási eljárás összehasonlítható azzal, amit néhány szabályozott nyugati kriptovállalat jelenleg kér az ügyfeleitől, az útlevél másolatát, az útlevél-szelfi, a cím igazolását, a nyilatkozatot vagy a jövedelem forrását igazoló bizonylatot, valamint a nyilatkozatot. milyen típusú tranzakciókat fog végrehajtani, és miért. Attól függően, hogy milyen korlátokat szeretne forgalmazni.

Egyes cserék ezt új digitális fedélzeti megoldások segítségével oldják meg, hogy gyorsan fel tudják venni az ügyfeleket. Az ügyfelek egy élő videokonferenciával azonosíthatók, amelyek során az útlevelet egy megfelelőségi alkalmazott ellenőrzi, és összehasonlítják az azt birtoklóval. Így megerősítjük az ügyfél azonosítását. A kereskedelem magasabb korlátainak elérése érdekében további dokumentumokat lehet kérni.

Egyes cserék megkövetelik, hogy az ügyfél mindaddig feltöltsön dokumentumokat, amíg a megfelelőségi alkalmazott meg nem vizsgálja őket. A rejtjelezési piac bizonyos forgalmas időszakaiban a bevezetési idő néhány cserére akár 2 hetet is igénybe vehet.

A Holland Központi Banknál történő regisztrációhoz javasolt követelmények gyors összefoglalása:

  • Töltse ki tevékenységéről szóló értesítési űrlapot
  • Küldje el az összes vállalati jogi dokumentumot, a tulajdonosok azonosítását és önéletrajzát
  • Send a business plan and compliance manual
  • To have managers / directors of demonstrable integrity and suitability
  • Átlátható vállalati struktúrának kell lennie
  • The regulator will monitor and test the integrity and may suspend the registration

  Megfelelőségi követelmények (legalább):

  • Megfelelőségi eljárás kidolgozása az ügyfelek azonosításához és ellenőrzéséhez
  • To report unusual transactions
  • A megfelelőségi alkalmazottak éves képzésen vesznek részt
  • Ipari alapú kockázati profil készítése a magasabb kockázatú ügyfelek és tranzakciók azonosítására
  • Az ügyfelek azonosítása és pénzeszközeik legális származásának biztosítása

A javasolt rendelet összes publikációja és megjegyzései alapján azt várjuk, hogy a bejelentési eljárás viszonylag egyszerű és megfizethető.

A Holland Központi Bank megosztotta a koncepció jelentkezési lap a regisztrációhoz, valamint a regisztrációs díjak, 5000 euró egy új társaság számára.

A központi bank a felügyelet teljes költségeit a teljes Hollandiában alkalmazott kriptoipar számára terheli, nem világos, hogy pontosan mit jelentenek ezek a költségek, ha ilyen módon hajtják végre.

A kriptoipari iparág legnagyobb kritikája az, hogy a jelenlegi javaslat valószínűleg a nagyobb tőzsdék támogatására és a kisebb tőzsdék kedvezőtlen helyzetére irányul. Lehet, hogy a kisebb tőzsdék nem tudják megbirkózni az összes regisztrációval és megfelelőséggel járó többletköltséggel.

Hogyan lehet Intercompany Solutions segítse a kriptovállalatát?

Sok éves tapasztalattal rendelkezik a kriptovaluta iparban, és tanácsot adtunk és segítettünk (nagy) külföldi kriptovállalati cégeknek kriptovaluta társaság felállításában Hollandiában. Segítünk minden gyakorlati eljárásban és szabályozási információban annak érdekében, hogy a kriptoüzem-vállalkozás Hollandiában sikeres legyen.

 

Egyéb források:
1. Virtual currency and fifth anti money laundering directive – Link (holland)

2. Current status of the law – Link (holland)

Mint ez a cikk?

Ossza meg a Facebook-on
Megosztás a Facebook-on
Share on twitter
Megosztás a Twitteren
Ossza meg az linkedin
Oszd meg a Linkdin-en
Ossza meg a pinterest
Megosztás Pinterest

Szólj hozzá