Hollandia új kriptográfiai rendeletek
Frissítve 19. február 2024-én
Megjegyzés: Igen nem egy „kripto licenc”, de „regisztrációs követelmény”.
A tőzsdék mind virtuális devizakereskedő cégek, brókerek és közvetítők, akik kriptovalutát vásárolnak és / vagy adnak el az ügyfeleknek. Mint például a Bitstamp, a Kraken, a Bitonic és más hasonló tőzsdék.
A szabályozási helyzet Hollandiában 21. november 2020. előtt
Mielőtt az új szabály 21. november 2020-én életbe lépett, Hollandiában a kriptotőzsdék és a pénztárca-szolgáltatók nem igényeltek semmilyen regisztrációt vagy engedélyt a központi banktól.
Bár továbbra is erősen ajánlott volt, és szükséges volt a jól strukturált „ismerd meg az ügyfeledet” és a pénzmosás elleni gyakorlatok követése közvetítőként, vásárolj vagy adj el kriptovalutát. Csak nemrégiben vált hivatalos követelményként Hollandiában.
Mit jelent a rendelet a gyakorlati beszállási folyamat szempontjából?
A pénztárca letétkezelőinek és a virtuális devizakereskedő cégeknek azonosítaniuk kell ügyfeleiket, és a gyanús tranzakciók nyomon követésével és jelentésével kell kezelniük a pénzmosás kockázatát.
Az ügyfél-azonosítási folyamat összehasonlítható lesz azzal, amit egyes szabályozott nyugati kriptoközpontok már kérnek az ügyfelektől, az útlevél másolatát, az útlevél-szelfit, a lakcím igazolását, néhány nyilatkozatot vagy a jövedelem forrását igazoló dokumentumot, milyen típusú tranzakciókat fog folytatni és milyen okból. A feloldani kívánt korlátoktól függően. Erre gyakorlati útmutató készíthető.
Egyes cserék ezt új digitális fedélzeti megoldások segítségével oldják meg, hogy gyorsan fel tudják venni az ügyfeleket. Az ügyfelek egy élő videokonferenciával azonosíthatók, amelyek során az útlevelet egy megfelelőségi alkalmazott ellenőrzi, és összehasonlítják az azt birtoklóval. Így megerősítjük az ügyfél azonosítását. A kereskedelem magasabb korlátainak elérése érdekében további dokumentumokat lehet kérni.
Egyes cserék megkövetelik, hogy az ügyfél mindaddig feltöltsön dokumentumokat, amíg a megfelelőségi alkalmazott meg nem vizsgálja őket. A rejtjelezési piac bizonyos forgalmas időszakaiban a bevezetési idő néhány cserére akár 2 hetet is igénybe vehet.
A Holland Központi Banknál történő regisztrációhoz javasolt követelmények gyors összefoglalása:
- Töltse ki tevékenységéről szóló értesítési űrlapot
- Küldje el az összes vállalati jogi dokumentumot, a tulajdonosok azonosítását és önéletrajzát
- Küldjön üzleti tervet és megfelelőségi kézikönyvet
- Igazolható igazgatású és alkalmassági vezetők / igazgatók vannak
- Átlátható vállalati struktúrának kell lennie
- A szabályozó ellenőrzi és teszteli az integritást, és felfüggesztheti a regisztrációt
A teljes listát lásd ez a dokumentum, 19-20. oldal a rövid listához.
Megfelelőségi követelmények (legalább):
- Megfelelőségi eljárás kidolgozása az ügyfelek azonosításához és ellenőrzéséhez
- Szokatlan tranzakciók bejelentése
- A megfelelőségi alkalmazottak éves képzésen vesznek részt
- Ipari alapú kockázati profil készítése a magasabb kockázatú ügyfelek és tranzakciók azonosítására
- Az ügyfelek azonosítása és pénzeszközeik legális származásának biztosítása
A folyamat viszonylag egyszerű, és nagy sikerességi arányt kell előírnia arra az esetre, ha az összes dokumentumot és fájlt megfelelően szállítanák.
A holland központi bank megosztotta a regisztrációra vonatkozó jelentkezési lapot, valamint a regisztrációs díjak megjelölését, 5000 eurót egy új cég esetében.
A Központi Bank a felügyelet teljes költségét a teljes holland kriptoiparra terheli. Ez becsült költséget jelent Évente 29.850 XNUMX euró kriptográfiai engedéllyel rendelkező cégenként. A tényleges költség az Ön forgalmának százalékán fog alapulni. A Központi Bank ebben az esetben egy pénzügyi szabályozóhoz, például a Security and Exchange Commissionhoz hasonlítható.
A kriptográfia legnagyobb kritikája az, hogy a jelenlegi javaslat valószínűleg a nagyobb cserék javára és a kisebb cserék kedvezőtlenül működne. Előfordulhat, hogy a kisebb cserék nem képesek megbirkózni a regisztráció és a megfelelés minden további költségével.
FAQ a Crypto regisztrációról
- Mi van, ha olyan kriptovállalatot nyitok, amely nem kereskedelmi vagy tőzsdei cég?
Ha nem kereskedik, nem cserél kriptovalutát (fiat) pénzre, vagy nem tart fenn ügyfélpénzt, akkor valószínűleg nincs szabályozva. - Mi a holland központi banknál történő regisztráció ütemterve, ha csere- vagy kripto -közvetítést szeretnék indítani Hollandiában?
Nem tudjuk megjósolni a kormányzati szerv általi feldolgozási időt. De általában az egész folyamat 6-12 hónapig tarthat. - Ha olyan cégem van, mint a Shapeshift vagy a decentralizált tőzsde, akkor szabályoznom kell?
Jelenleg nincs szükség szabályozásra, ha csak virtuális pénznemekkel kereskedik virtuális pénznemekkel. (Holland Központi Bank Link) - Van tapasztalata ezekkel a kérésekkel?
Mivel Intercompany Solutions társasági jogra szakosodott, együttműködünk egy speciális ügyvédi irodával a titkosítási licenc alkalmazásokhoz. Cégünk az alkalmazásig minden ügyben segítséget tud nyújtani, mint például: a cég bejegyzése, tanácsadás a dokumentációban és segítség a megfelelési és számviteli követelményekhez.
Hogyan lehet Intercompany Solutions segítse a kriptovállalatát?
Sok éves tapasztalattal rendelkezik a kriptovaluta iparban, és tanácsot adtunk és segítettünk (nagy) külföldi kriptovállalati cégeknek kriptovaluta társaság felállításában Hollandiában. Segítünk minden gyakorlati eljárásban és szabályozási információban annak érdekében, hogy a kriptoüzem-vállalkozás Hollandiában sikeres legyen.
Segíthetünk Önnek a következőkben is:
1. A társaság megalakulása és minden követelmény
2. A titkosítási engedély iránti kérelem (Ezt a részt egy speciális pénzügyi jogi partneriroda kezeli).
3. Segítség a megfelelés és az AML-irányelv kidolgozásában, amire a kriptográfiai licenchez szükség van
4. Segítség a belső dokumentáció, üzleti terv és regisztráció követelményeinek kidolgozásában és rendszerezésében
5. Adjon konzultációt egyik pénzügyi ügyvédünktől
Egyéb források:
1. Virtuális pénznem és ötödik pénzmosás elleni irányelv Link
2. A törvény 10. november 2020-én lépett hatályba Link
3. A MICA 2023 júniusában lépett hatályba Link
Hasonló hozzászólások:
- Hogyan fejlett országokat gyűjtenek a Bitcoin adókra?
- Az adóhatóságok feltárhatják a kriptográfiai tulajdonosokat?
- Külföldi multinacionális vállalatok és Hollandia éves költségvetése
- Hollandia és Oroszország között 1. január 2022-jén felmondott adóegyezmény
- Szeretne újítani a zöld energia vagy a tiszta technológia szektorban? Indítsa el vállalkozását Hollandiában
