Kérdése van? Hívjon szakértőt

Kérdése van? Hívjon szakértőt

Cryptocurrency szabályzat Hollandiában

Hollandia új kriptográfiai rendeletek

Frissítés: február 16th, 2021

Hollandia új rejtjelezés-cserékre vonatkozó rendeletek

Hollandia új titkosítási szabályokat vezetett be rövid távon az összes csere- és pénztárkezelő számára. Az új törvény szabályozza azokat a vállalatokat, amelyek kriptovaluta és pénztárca szolgáltatókkal kereskednek. Az új törvény értelmében ezeknek a társaságoknak értesítést kell kitölteniük a központi banknak, amelyben kijelenti, hogy ezeket a tevékenységeket végzik.
Megjegyzés: Igen nem „kriptográfiai engedély”, de „regisztrációs követelmény”.

A tőzsdék mind virtuális devizakereskedő cégek, brókerek és közvetítők, akik kriptovalutát vásárolnak és / vagy adnak el az ügyfeleknek. Mint például a Bitstamp, a Kraken, a Bitonic és más hasonló tőzsdék.

A pénztárca szolgáltatók azok, akik tárolhatnak, átutalhatnak vagy kezelhetnek ügyfélpénzt, ez csak akkor érvényes, ha az ügyfelek magánkulcsait birtokolja. (A magánkulcsok olyan kódok, amelyek teljes hozzáférést és tulajdonjogot biztosítanak a tulajdonosnak a kriptovalutához.

A szabályozási helyzet Hollandiában 21. november 2020. előtt

Mielőtt az új szabály 21. november 2020-én életbe lépett, Hollandiában a kriptotőzsdék és a pénztárca-szolgáltatók nem igényeltek semmilyen regisztrációt vagy engedélyt a központi banktól.

Bár továbbra is erősen ajánlott volt, és szükséges volt a jól strukturált „ismerd meg az ügyfeledet” és a pénzmosás elleni gyakorlatok követése közvetítőként, vásárolj vagy adj el kriptovalutát. Csak nemrégiben vált hivatalos követelményként Hollandiában.

Mit jelent a rendelet a gyakorlati beszállási folyamat szempontjából?

A pénztárca letétkezelőinek és a virtuális devizakereskedő cégeknek azonosítaniuk kell ügyfeleiket, és a gyanús tranzakciók nyomon követésével és jelentésével kell kezelniük a pénzmosás kockázatát.

Az ügyfél-azonosítási folyamat összehasonlítható lesz azzal, amit egyes szabályozott nyugati kriptoközpontok már kérnek az ügyfelektől, az útlevél másolatát, az útlevél-szelfit, a lakcím igazolását, néhány nyilatkozatot vagy a jövedelem forrását igazoló dokumentumot, milyen típusú tranzakciókat fog folytatni és milyen okból. A feloldani kívánt korlátoktól függően. Erre gyakorlati útmutató készíthető.

Egyes cserék ezt új digitális fedélzeti megoldások segítségével oldják meg, hogy gyorsan fel tudják venni az ügyfeleket. Az ügyfelek egy élő videokonferenciával azonosíthatók, amelyek során az útlevelet egy megfelelőségi alkalmazott ellenőrzi, és összehasonlítják az azt birtoklóval. Így megerősítjük az ügyfél azonosítását. A kereskedelem magasabb korlátainak elérése érdekében további dokumentumokat lehet kérni.

Egyes cserék megkövetelik, hogy az ügyfél mindaddig feltöltsön dokumentumokat, amíg a megfelelőségi alkalmazott meg nem vizsgálja őket. A rejtjelezési piac bizonyos forgalmas időszakaiban a bevezetési idő néhány cserére akár 2 hetet is igénybe vehet.

A Holland Központi Banknál történő regisztrációhoz javasolt követelmények gyors összefoglalása:

  • Töltse ki tevékenységéről szóló értesítési űrlapot
  • Küldje el az összes vállalati jogi dokumentumot, a tulajdonosok azonosítását és önéletrajzát
  • Küldjön üzleti tervet és megfelelőségi kézikönyvet
  • Igazolható igazgatású és alkalmassági vezetők / igazgatók vannak
  • Átlátható vállalati struktúrának kell lennie
  • A szabályozó ellenőrzi és teszteli az integritást, és felfüggesztheti a regisztrációt

  Megfelelőségi követelmények (legalább):

  • Megfelelőségi eljárás kidolgozása az ügyfelek azonosításához és ellenőrzéséhez
  • Szokatlan tranzakciók bejelentése
  • A megfelelőségi alkalmazottak éves képzésen vesznek részt
  • Ipari alapú kockázati profil készítése a magasabb kockázatú ügyfelek és tranzakciók azonosítására
  • Az ügyfelek azonosítása és pénzeszközeik legális származásának biztosítása

A folyamat viszonylag egyszerű, és nagy sikerességi arányt kell előírnia arra az esetre, ha az összes dokumentumot és fájlt megfelelően szállítanák.

A holland központi bank megosztotta regisztrációs kérelem, valamint a regisztrációs díjak feltüntetése, 5000 euró egy új társaság számára.

A Központi Bank a felügyelet teljes költségeit az egész holland kriptográfia számára terheli. Ez összköltséget jelent Évente 29.850 XNUMX euró kriptográfiai engedéllyel rendelkező cégenként. A jegybank ebben az esetben egy olyan pénzügyi szabályozóhoz hasonlítható, mint a Biztonsági és Tőzsdei Bizottság.

A kriptográfia legnagyobb kritikája az, hogy a jelenlegi javaslat valószínűleg a nagyobb cserék javára és a kisebb cserék kedvezőtlenül működne. Előfordulhat, hogy a kisebb cserék nem képesek megbirkózni a regisztráció és a megfelelés minden további költségével.

Hogyan lehet Intercompany Solutions segítse a kriptovállalatát?

Sok éves tapasztalattal rendelkezik a kriptovaluta iparban, és tanácsot adtunk és segítettünk (nagy) külföldi kriptovállalati cégeknek kriptovaluta társaság felállításában Hollandiában. Segítünk minden gyakorlati eljárásban és szabályozási információban annak érdekében, hogy a kriptoüzem-vállalkozás Hollandiában sikeres legyen.

Segíthetünk Önnek a következőkben is:
1. A társaság megalakulása és minden követelmény
2. A kriptográfiai engedély iránti kérelem
3. Segítség a megfelelés és az AML-irányelv kidolgozásában, amire a kriptográfiai licenchez szükség van
4. Segítség a belső dokumentáció, üzleti terv és regisztráció követelményeinek kidolgozásában és rendszerezésében
5. Adjon konzultációt egyik pénzügyi ügyvédünktől

Egyéb források:
1. Virtuális pénznem és ötödik pénzmosás elleni irányelv Link 

2. A törvény 10. november 2020-én lépett hatályba Link

Mint ez a cikk?

Ossza meg a whatsapp-ot
Ossza meg a Whatsapp-ot
Megosztás a telegramon
Ossza meg a táviratban
Ossza meg a skype-en
Megosztás Skype-on keresztül
Megosztás e-mailben
Ossza meg e-mailben

További információra van szüksége a holland BV vállalatnál?